Address Profile Check
Address Profile Check
Erkennen Sie Auffälligkeiten
Versandhändler und E-Commerce-Anbieter haben im anonymen Distanzgeschäft trotz vermehrten Einsatzes von Risikomanagement-Tools in zunehmendem Maße mit betrugsverdächtigen Forderungsausfällen zu kämpfen: Ware wird bestellt, aber trotz erfolgter Auslieferung nicht bezahlt. Mahnprozesse und Inkassoverfahren sind meist gänzlich erfolglos. Es kommt häufig zu Postrückläufern – in diesem Zusammenhang durchgeführte Adressermittlungen und -verifizierungen sind oft vergebens und verursachen lediglich zusätzliche Kosten. Letztlich müssen Waren und Dienstleistungen abgeschrieben werden.
Die nachträgliche manuelle Überprüfung dieser Bestellungen legt den Verdacht nahe, dass z. B. durch missbräuchliche Verwendung verschiedener Namensschreibweisen oder die Abwandlung von Anschrift und Geburtsdatum potenzielle Betrüger versuchen, bestehende Prüfmechanismen von Auskunfteien im automatisierten Bestellprozess auszuhebeln.
Automatisierte Erkennung auffälliger Bestellmuster
Analysen einer Vielzahl von Inkassofällen unterschiedlicher Versandhändler/ E-Commerce-Anbieter zeigen, dass betrugsverdächtige Bestellungen sich vielfach durch auffällige Bestellmuster von anderen unterscheiden. Zusammen mit dem renommierten Fraunhofer-Institut für Intelligente Analyse- und Informationssysteme IAIS entwickelte arvato infoscore daher ein Verfahren zur automatisierten und frühzeitigen Erkennung von signifikant auffälligen Bestellungen.
Durch Aggregation vorliegender Informationen zur Anschrift auf Straßenabschnittsebene ließen sich mathematisch beschreibbare Regeln ableiten. Die Analysen konzentrierten sich dabei insbesondere auf das Phänomen des Identifikationsbetrugs, d. h. der Verschleierung oder Veränderung der Anschriftenoder Namensschreibweise. Die signifikanten Merkmale werden in einen eigenen Score, den Address Profile Check (APC), integriert, der die Bonitätsprüfung um eine neue Komponente zur Erkennung risikobehafteter Bestellungen ergänzt.
